Может ли банк отказать в открытии расчетного счета?

После регистрации юридическое лицо открывает расчетный счет в банке. Юридическое лицо или индивидуальный предприниматель использует его для осуществления расчетов с организациями контрагентами, оплаты налогов, перечисления заработной платы сотрудникам, перечисления вознаграждения по гражданско-правовым договорам.

Но в последнее время открытие расчетного счета и осуществление операций по нему - дело не такое уж и простое.

В социальных сетях и на бухгалтерских форумах все чаще представители бизнеса делятся ситуациями с которыми приходится сталкиваться.

Связанный курс

Бухгалтерский и налоговый учет для новичков + 1С:Бухгалтерия 8.3

Узнать подробнее

Причиной отказа в открытии расчетного счета для 500 тысяч компании (предпринимателей) стало включение их в "черный список". Финмониторинг РФ, Центральный банк и Банки обмениваются информацией о сомнительных клиентах. Для организации (ИП), попавшей в "черный список" будет весьма проблематично открыть расчетный счет. Критерии для зачисления компании в "черный список" нам пока не руководителя. Не исключено, что после открытия расчетного счета по любой операции расчетного счета специалисты банка известны.

Также Банки остерегаются открывать счета "молодым компаниям", с момента регистрации которых прошло менее шести месяцев. При открытии расчетного счета Банк внимательно изучает данные начинают запрашивать информацию.